Cree usted mismo un libro de presupuestos con Excel

Es práctico si usted mismo crea un libro de presupuesto con Excel. De este modo, siempre tendrá una visión general de sus ingresos y gastos de un mes determinado

Cómo crear su propio libro de presupuestos con Excel paso a paso

Para crear un libro de presupuesto con Excel, primero debe asegurarse de tener una visión general. Para ello, siga los pasos que se indican a continuación.

• Abra Excel y guarde el nuevo documento con el nombre «Libro de presupuesto» con el año en curso. También son posibles etiquetas similares.

• Haga clic en el signo más de la zona inferior para añadir una nueva hoja de cálculo. Siga este paso hasta que tenga 13 hojas de cálculo individuales.

• Cambie el nombre de las hojas de cálculo en el siguiente paso haciendo clic con el botón derecho del ratón en «Tabla 1» y seleccionando «Cambiar nombre» para introducir «Enero». Continúe así hasta el mes «Diciembre» e introduzca «Balance» o «Resumen anual» para la hoja de cálculo número 13.

• A continuación, vuelva a enero y escriba un encabezamiento como «Resumen de mis ingresos y gastos en enero».
• A continuación, haz dos tablas separadas, una para tus ingresos y otra para tus gastos. Anota las cantidades, el total y el excedente. Compara esto con la foto.

• Copie la tabla en todas las hojas de cálculo de «enero» a «diciembre». Cambie manualmente el mes en el encabezamiento en cada caso.

• Ahora introduce todos los ingresos y gastos fijos en las hojas de cálculo haciendo clic en la hoja de cálculo «Enero». Seleccione aquí la primera celda [A1], pulse la tecla [Mayús] y haga clic en la hoja de cálculo «Diciembre». Ahora todas las hojas de cálculo están seleccionadas. Introduzca todos los ingresos y gastos que sean fijos. De esta forma, los importes están ahora en todas las hojas de cálculo.

Determinar el total, el excedente y el saldo

Una vez creado todo, ya puede introducir los importes variables en su libro de presupuesto mes a mes. A continuación, deberá crear primero el total, después el superávit y, por último, también el balance o resumen anual.

• Para hallar el total, introduzca el comando «=SUMA(B3:B5)» en la celda sin las comillas. Este comando se aplica al ejemplo. En tu caso, probablemente habrá otras celdas para «B3» y «B5».
• El superávit se determina restando los ingresos de los gastos. En el ejemplo, esto significa que introduce «=Cx-Cx» sin comillas. Sustituye las dos «x» por las filas de tu tabla, y probablemente también tendrás que ajustar la letra de la columna correspondiente de tu tabla.
• Ahora cree una tabla con el mes, los ingresos, los gastos así como el beneficio o la pérdida en la hoja de trabajo «Balance» o «Resumen anual». Ver también la foto
• Para asegurarse de que todos los ingresos se transfieren correctamente, introduzca «=Enero!D6» (o la letra correspondiente de la columna y el número de la fila) para enero en la celda correspondiente sin comillas. Para los gastos, introduzca «=Enero!D13», también sin comillas, y para «Beneficio/Pérdida», de nuevo sin comillas, «Enero!E13». A continuación, ajusta esta fórmula cada mes y obtén una visión general de tus ingresos y gastos de todo el año.